为什么公布的基金净值不一样（基金净值比估值

1、为什么天天基金网上公布的基金净值同我银行帐户上的净值在次日不一样，

应该是有的银行更新比较慢的原因，比如中行，就经常是次日早上查询还未更新。确切的基金净值，应该以相应基金公司网站上公布的为准。

2、为什么同一个基金，在股市里看到的基金价格和每日公布的基金净值价格不一样？

因为涉及到赎回和基金经理调仓什么的

3、为什么基金公布的净值有时和盘中的估值相差很大？

不同于ETF，开放式基金每天收盘后才结算并公布当日的基金净值。而所谓盘中估值系统，就是利用开发者的一套特定算法，根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值。要估算基金净值实在不是容易的事情，基金的持仓组合一季度才公布一次，季度与季度之间的变化无从知晓，利用上季度的持仓组合来估算净值那必定是结果相差十万八千里的。至于利用高级的数据挖掘手法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合并非不可能，不过似乎准确性仍旧难以保障。至少从现有的那些盘中估值系统的结果来看，结果还很不理想，甚至出现实际净值是上涨，而估计净值却是下跌，两者背道而驰的尴尬情况。

4、为什么基金净值和券商的净值不一样？

为什么基金的净值和券商的净值不一样？因为有的是场内买卖的，有的是场外买卖的场内买的话有溢价和折价，所以它的价值是不一样的。

5、净值为什么与估值相差这么多

由于基金净值一般要等股市收盘以后由基金公司根据基金的股票持仓来计算盈亏，然后平摊到基金份额上来计算基金净值。计算完以后还要返回基金托管银行校对，快的话晚上8点左右就有基金净值出来。所以在这之前，一些基金网站根据基金公司年报或者季报公布的基金前十大持仓股和持股数量进行计算给出的一个参考净值，这是一个估计的数据。，大家在第三方销售平台上看到的是“盘中估值/实时估值”是有滞后性的。如果是换手率高的基金经理，可能十大重仓股都换了好几只股票了，估值参考意义就不大了。所以，盘中估值就更“不靠谱”了

6、为什么创业板基金估值涨了收益为负数

真正的基金净值都是基金公司每天晚上公布的，全部70多家基金公司，一千多只产品
时间一般从晚上18:00左右开始，一般到21:00-22；00左右
因为开放式基金成交价格是按照收市后基金公布的净值买入的，和网站提供的盘中估值和估值增长率没必然因果关系。最多只反映一个概率因素。
基金盘中估值和估值增长率的数据实际上没什么太大用处，不能反映基金最新的调仓和仓位变化
特别是对那些短线操作频繁，波动较大，误差偏离较大的基金，基本都可以忽略不看。说白了只是给你提供个交易时间能关心下自己基金的方式。

7、为什么基金的估值与实际净值差那么多？

基金的估值是根据三季度公布的前十大重仓股来计算的，现在是四季度末了，基金的重仓股已经是面目全非了，所以估值是很不正确。