封闭式基金已知价原则（买基金必须懂的知识点

1、封闭式基金与开放式基金的本同中，有一点是交易价格计算标准不同。

一半或全部，要看哪个银行，刷卡可以全部。

2、封闭式基金如何定价

封闭式基金是交易系统根据买单和买单，依据价格优先，时间优先，保证成交量最大的原则集合或连续竞价撮合成交的，简单的说就是根据市场供求市场定价的。
作为买卖双方挂单的参考，基金净值有一定的参考作用，作用有限，由于市场热度不同，基金市价对于净值既可以出现溢价也可能出现幅度甚至达到50%的折价，出现这种情况主要是因为和开放式基金的当日即可按净值赎回不同，封闭式基金只能在基金契约到期的时候才能赎回，而这一日期通常是十几年甚至几十年之后。因而净值对市价的影响并不是很有力度。

3、什么是基金的未知价原则？

基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。，客户操作基金申购或初回时，并不知道当日交易的确切价格。

4、封闭式基金的净值是如何计算和公布的？

根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则 (1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。 (2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。推荐阅读·基金遭遇危局 接近破产公司逐渐增加 ·私募访谈股基一年业绩尽墨 调查2012年您还养基吗百亿社保基金进场慎言抄底 创新封基数量翻番 份额突破800亿 2011年基金业财经风云榜颁奖典礼庞大萨博收购战落败最牛私募搁浅 外资主导中国私募股权投资市场 (3)公开发行的股票，按成本估值。 (4)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。 (5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 尽管每个交易日均须估值，目前封闭式基金仅需每周对外公布一次单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。

5、收入型基金有哪些类型

选择合适的基金要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己对风险的承受能力，确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者；，仔细地综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可点击http://fund.cmbchina./了解哪支基金比较适合您，或请通过主页上的基金 ，根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。

6、买基金前需要了解哪些知识?或者必须掌握哪些知识?

不想失败是不可能的！理财没有成功人士！只有理智的人的！

7、固定收入型基金的主要投资对象

国债、金融债