对理财规划的认识（对投资理财的理解和认识）

论述对个人理财规划目标的认识。

通过对个人投资与理财这门课程的学习，谈谈自己对投资理财的理解、看法以及今后的理财规划

对于个人投资理财规划，大家都有什么看法？

大家对理财规划师有什么看法没

个人五年理财规划方案，个人该如何规划

谈谈你对投资理财方式的认识

个人理财家庭理财规划方案.

1、论述对个人理财规划目标的认识。

要成为一名优秀的理财规划师，你就要不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云"腹有诗书语自华"，你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，你才可能获得客户的信任。你面对的客户，尤其是中高端的客户，他们大多受过良好的教育，有一定的你要说服他们，你要记住他们自己可能对理财知之不够，但他们通过与你交谈，他们能判断出你是否专业、你是否很"懂"，如果他们认为你"素质"不够，他们就会离你而去了。 社会地位，有广博的见识，你要想让他们信任你，

2、通过对个人投资与理财这门课程的学习，谈谈自己对投资理财的理解、看法以及今后的理财规划

你好，我以专业从事贵金属投资近5年龄，经验可能谈不上，可以和大家交流的是，投资不是赌博，不要想一夜暴富，放平心态，稳健操作，稳定收益才是致富之源。

3、对于个人投资理财规划，大家都有什么看法？

建议您通过银行渠道进行理财。目前，个人投资理财方式较多定期、国债、受托理财、基金、黄金、信托、保险等做组合投资，不同产品的投资起点不一，对应的风险级别也不相同。建议您可以到招行网点咨询理财经理的相关建议。

4、大家对理财规划师有什么看法没

第一，多一个证书你觉得会有坏处么 ？二级理财规划师本身也是一个中级职称可以调户口。证书是人力资源与社会保障部颁发的证书。
第二，助理和二级考一个就可以了，其实两者学习的内容大同小异。现在看你本身的条件附和什么标准。
报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件
★报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作19年以上。
②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
★报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作13年以上；
② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
★报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职工作满6年以上。
② 金融相关专业专科以上学历。
③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指经济学、管理学、法学。
考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
第三，最需要理财规划师的地方是保险公司。你在百度上搜下理财规划师招聘的都是保险公司。也有第三方理财公司。
第四，你的薪水是和你的努力挂钩的。并不是说你考了个什么证书，你就可以坐那里数钱了。考了这个证在一些企业会有些优惠待遇。
希望能够帮助到您

5、个人五年理财规划方案，个人该如何规划

置顶一个目标
当你除去生活开支，你还剩下多少的月还有你近期的一些打算目标，那么还剩下多少钱，每个月你还能拿出多少钱来进行理财。
我们要确定目标的优先级别。
除去生活开支，还有你近期的一些打算目标，那么还剩下多少钱，每个月你还能拿出多少钱来进行理财。
我们要确定目标的优先级别。
比如说，你打算在五年内买房，而你手上只有10万元。那么你需要积累首付款、税费、装修款等。假设这笔费用需要50万元，你手上只有10万元是远远不够的，那么剩下的40万差额就是我们的理财目标。
要实现这个目标，我们可以走2条路其一是靠日常的结余，其二是投资的收益。现有的10万元现金，如果存五年定期或者银行理财产品，五年后大约可以获得25000元以上的收益。如果投资股票或者P2P理财产品，资金可能翻番。按照五年资金翻番的这种乐观方法来算，你还需要从日常开销中积余30万元，平均每月积余5000元。
如果你的资源有限，需要运用高风险产品才有可能实现目标，你要考虑下自己的风险承受能力，在无法承受过高的风险情况下，适当的降低或者自己的理财目标，切记不要贪心。
以上只是个人的一点建议，具体的根据你近期的打算来计划你的理财，随着你薪资的提高，你对理财的期望会随时变化，要适当的进行调整。
如果你的资源有限，需要运用高风险产品才有可能实现目标，你要考虑下自己的风险承受能力，在无法承受过高的风险情况下，适当的降低或者自己的理财目标，切记不要贪心。
以上只是个人的一点建议，具体的根据你近期的打算来计划你的理财，随着你薪资的提高，你对理财的期望会随时变化，要适当的进行调整。

6、谈谈你对投资理财方式的认识

就目前中国股市而言，谈不上投资，只能谈投机，投资理财方式有很多，如炒房，炒股，炒汇，炒金，炒期货等。

7、个人理财家庭理财规划方案.

内容来自用户:徐明霞

刘建国先生今年45岁，是长达公司部门经理，税后每月工资为8000元，年底可得到一次性奖金30000元。妻子宋彩娟今年40岁，是一名注册会计师，任物流公司财务主管，税后的每月工资为5000元，年底一次性奖金20000元。儿子刘浩洋今年18岁，在私立国际学校读高三，年教育费用支出45000元。刘建国夫妇准备儿子高中毕业送英国读大学，希望在退休后能保持现有的生活水平。
他们现有住房一套，价值600000元，欠银行公积金贷款100000元，每年需偿还20000元。贷款买车一辆，价值200000元，每年需偿还19000元，尚欠95000元。家中家具50000元，其他电器类日常用品10000元，古玩收藏品50000元。
有现金10000元，银行存款50000元，定期一年存款100000元（5月30日到期未取）。有股票现值100000元。13年5月30日买入三年期国债150000元。。5月30日到期未取的有一年期企业债券50000元，年收益率3.5%；一年期信托产品80000元，年收益率4.8%。
一年膳食费用30000元，通讯费用10000元，医疗费用7000元，水、电、煤气费支出8000元。，衣物购置花费10000元，维修费用1000元，旅游费用30000元。富国先生出差用信用卡买机票累计近15000元还没有还。
表2.1家庭成员概况表
项目｜本人｜配偶｜儿子｜
姓名｜刘建国｜宋彩娟｜刘浩洋｜
性别｜男｜女｜男｜
年龄｜45｜40｜18｜
工2收入负债比率4寿险需求方面，建议投保两全保险，既保障人身安全，又提供生存保障。刘先生保险需求表2500