银行信贷资产证券化牌照(商业银行信贷资产证

股票配资 2023-01-29 03:00www.16816898.cn股票配资平台
  • 哪些金融机构可以做资产证券化
  • 信贷资产是指什么?信贷资产证券化又指什么?
  • 信贷资产证券化是什么意思
  • 哪27家银行获信贷资产证券化业务资格
  • 信贷资产证券化对银行有哪些好处
  • 资产证券化对商业银行的意义是什么?
  • 什么是商业银行不良信贷资产证券化
  • 1、哪些金融机构可以做资产证券化

    您好,就我国资产证券化模式来说其实可以分为四种:
    1. 央行、银监会作为主管部门的信贷资产证券化
    主要发起人是银行业金融机构(也包括财务公司、汽车金融公司、AMC)
    发行方式可以公开也可以定向
    投资人主要为银行间市场投资者:包括银行、险资、证券投资基金、企业年金、全国社保基金等
    基础资产主要为银行信贷资产(包括不良信贷资产)
    SPV主要模式为SPT(特殊目的信托)
    受托机构一般为信托公司
    证券化产品一般公开发行的话是需要评级的
    交易场所为银行间债券市场
    登记托管机构为中债登
    审核方式为备案制审核
    规章及依据主要是:《金融机构信贷资产证券化业务试点监督管理办法》、《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》
    2.证监会为主管部门的企业资产证券化
    主要发起人为非金融企业及部分非银金融机构(比如金融租赁公司)
    发行发送可以公开或非公开
    投资人由合格投资人限制,并且合计不得超过200人
    基础资产实行负面清单制
    SPV一般为券商资管或者基金子公司发行管理的资产支持专项计划
    受托机构一般为券商或者基金子公司
    一般都是需要评级机构进行评级的
    交易场所为证券交易所、证券业协会机构间报价和服务系统及证券公司柜台市场
    登记机构为中证登
    审核方式为备案制
    主要规章依据为:《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》
    3.交易商协会为主管部门的资产支持票据
    发行人为非金融企业
    发行方式为公开或非公开
    公开发行面向的投资人为银行间市场所有投资人;定向发行面向的投资人为机构投资人
    基础资产一般只要权属明细,能够产生现金流的财产或者权益即可
    SPV可设也可不设
    受托机构也不一定
    公开发行需要评级
    交易场所主要为全国银行间债券市场(当然,是在公开发行的条件下)
    登记托管机构为上海清算所
    审核方式为注册制
    主要规章依据为《银行简直安全市场非金融企业资产支持票据指引》
    4.保监会作为主管部门的项目资产支持计划
    发行人、发行方式和投资人并未明确规定
    基础资产咸鱼信贷资产、金融租赁应收款和每年获得固定分配的收益且对本金回收和上述收益分配设置信用增级的股权资产
    SPV一般用项目资产支持计划
    受托机构一般为保险资管
    信用评级需要保监会认可的评级机构
    交易场所未明确规定
    登记托管机构主要为具备保险资金托管资质的托管人
    审核方式为注册制

    2、信贷资产是指什么?信贷资产证券化又指什么?

    一、信贷资产是什么?又称为信贷业务或贷款业务。信贷在商业银行的资产业务中是最主要的业务,我国的商业银行约占到80%。这类资产风险较大,资产收益较高。 二、什么是信贷资产证券化? 根据央行近日发布的公告,我国将进一步扩大信贷资产证券化试点。 那么什么是信贷资产证券化? 银行的信贷资产是具有一定数额的价值并具有生息特性的货币资产,因此也具备了转化为证券化金融工具的可能性。在银行的实际业务活动中,常常有存款期限短而贷款期限长或资产业务扩张需求快于负债业务提供的可能性等种种情况,这样就产生了银行的流动性安排和资产负债管理等新业务需求。从20世纪70年代后期开始,发达市场国家特别是美国出现了一种信贷资产证券化趋势,其一般做法是:银行(亦称原始权益人)把一组欲转换成流动性的资产直接或间接地组成资产集合(亦称资产池),然后进行标准化(即拆细)、证券化向市场出售。从全球情况看,信贷资产证券化目前有代表性的模式大致有三种:一是美国模式,也称表外业务模式,二是欧洲模式,亦称表内业务模式,三是澳大利亚模式也称准表外模式。这三种模式的主要区别是已证券化资产是否脱离原始权益人的资产负债表,资产证券化活动是直接操作还是通过一定的载体或中介进行。

    3、信贷资产证券化是什么意思

    信贷资产证券化是将原本不流通的金融资产转换成为可流通资本市场证券的过程。形式、种类很多,其中抵押贷款证券是证券化的最普遍形式。指把欠流动性但有未来现金流的信贷资产(如银行的贷款、企业的应收帐款等)经过重组形成资产池,并以此为基础发行证券。 从广义上来讲,信贷资产证券化是指以信贷资产作为基础资产的证券化,包括住房抵押贷款、汽车贷款、消费信贷、信用卡账款、企业贷款等信贷资产的证券化;而开行所讲的信贷资产证券化,是一个狭义的概念,即针对企业贷款的证券化。

    4、哪27家银行获信贷资产证券化业务资格

    中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦发银行、恒丰银行、渤海银行、北京银行、河北银行、晋商银行、锦州银行、上海银行、江苏银行、南京银行、杭州银行、台州银行、徽商银行、南昌银行、汉口银行、华融湘江银行、重庆银行、南充市商业银行、宁波银行、青岛银行。

    5、信贷资产证券化对银行有哪些好处

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    6、资产证券化对商业银行的意义是什么?

    你好,很高兴回答你的问题
    你是想问商业银行的资产证券化业务是什么吧?对于商业银行而言,资产证券化是其投行业务(投资银行业务),区别于以利差收入为主的传统业务,商业银行可以将企业的各种流动性较差的金融资产,如住房抵押贷款、企业的应收账款等,分类整理为一批资产组合,然后放到市场上卖。
    相对于证券公司而言,商业银行的资产证券化大多为信贷资产证券化,由人民银行、银监会主管,在银行间市场发行,基础资产为银行业金融机构的信贷资产;证券公司的资产证券化由证监会主管,在交易所市场发行,基础资产为企业所拥有的收益权及债权资产。但在实际操作中,商业银行和证券公司往往通过各类通道业务相互配合满足各类企业的需要。
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    7、什么是商业银行不良信贷资产证券化

    一般而言,商业银行主要通过清收、重组、核销和转让四种途径来处置不良资产。自主清收、损失核销、重组盘活等手段效果有限,批量转让又受限于四大资产管理公司市场容量有限等因素,不利于快速压降不良及拓宽投资者范围,在这种背景下,资产证券化成为盘活不良资产、改善银行流动性的一个有效途径。简单的来说商业银行产生的不良资产打包进入证券市场面向公众公开发售。不过就是银行处置不良资产的资金来源方式、对象不同而已。

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