锦州银行大连分行存6项违规 3年曾4次违规被银监

　　 近日，央行大连中心支行公布了对锦州银行大连分行处罚。锦州银行大连分行存在未按照相关规定履行反洗钱义务、违反《金融统计管理规定》、违反《征信业管理条例》等6项违规事实。

　　更具处罚信息显示，锦州银行的违法违规行为具体如下：

　　1、开立一般存款账户，超过期限在账户管理系统备案，被罚款5000元；

　　2、贸易背景不真实，被没收违法所得2500元，并处罚款2500元；

　　3、贸易背景真实性存在瑕疵，被没收违法所得136元，并处罚款136元；

　　4、未按规定履行客户身份识别义务及保存客户身份资料及交易记录，被处以35万元罚款，同时对该行3名直接责任人员处以3万元罚款；

　　5、违反《金融统计管理规定》，被罚款10万元；

　　6、违反《征信业管理条例》，被罚款10万元，对6名直接负责的主管人员各处以1万元罚款。

　　在过去的三年里，荆州银行多次被银监局处罚，锦州银行北京分行被北京银监局处罚一次，锦州银行大连分行共计被大连银监局处罚4次。

　　2017年12月5日，锦州银行北京分行因授信业务、授信风险分类严重违反深深经营原则被北京银监分局责令改正，并处罚款100万，主要责任人张辉被给予警告。

　　2016年6月1日，大连银监局对锦州银行大连分行连开两张罚单、锦州银行大连分行因以贷还贷、以贷收利息掩盖风险被罚款20万元；同时因以贷转存质押再贷款虚增存贷款规模，被罚款20万元。

　　2015年2月23日，锦州银行大连分行因未对同业业务收费标准进行公司，被大连银监局罚款20万元。

　　锦州银行于2015年12月7日正式登录港交所主办，并募资53.92亿元。锦州银行始终对回归A股有着执念，公司在港股上市不足4个月就表示希望回归A股，目前尚在排队中。

　　锦州银行的上市之路走的异常践行。2012年，锦州银出现在证监会首批上市申报企业名单中，2014年6月30日，锦州银行因无法及时提供预披露资料，进入了终止审查名单。随后锦州银行看中了港交所这片城商行的热土。

　　2015年4月，锦州银行向港交所递交了招股说明书，但随后受“汉能事件”的影响，7月，港交所要求锦州银行补充提交资料。