基金业务提升措施（银行基金业务发展措施）

什么是基金业务先进先出原则

基金销售业务应急处理措施

如何运用基金模式拓展业务

银行各项业务发展措施

中欧钱滚滚2019年获准开展基金投顾业务试点，对我们普通基民有什么影响吗？

基金投顾试点一共是哪几家啊？除了中欧钱滚滚、南方基金还有谁啊？

听说中欧钱滚滚被选为基金投顾试点之一了？它的实力很强吗？

1、什么是基金业务先进先出原则

1、基金业务中的“先进先出”原则是指投资者多次购买同一支基金，在办理赎回业务时，会按照购买的时间顺序赎回，即先购买的先赎回。
2、先进先出原则包括理财产品，基金赎回是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额（一般是1000份）；如果低于最低份额，基金管理人有权将该基金份额的余额部分一并赎回。对于赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先赎回。

2、基金销售业务应急处理措施

内容来自用户:阳衡伟

基金销售业务应急处理措施
第一章前言
第一条公司在开展基金销售业务过程中，可能遇到一些直接影响公司基金销售业务正常运转的突发性事件或紧急情况。这些情况主要分为三大类技术设施、人员问题和不可抗力。各部门必须高度重视突发性事件或紧急情况对基金销售工作产生的影响，建立异常情况处理机制，制定异常情况处理办法，并将应急处理的措施落实到每一个环节和每一个人。第二条为保证基金销售业务的顺利开展，在开展基金代销业务时，公司各相关部门应认真学习，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法律法规的相关规定。第二章建立异常情况处理的保障体系第三条由基金销售管理部负责牵头成立基金销售业务应急处理工作小组（简称应急小组），具体负责各种异常情况的处理和落实。应急小组主要由基金销售管理部及信息技术部、运营部人员共同组成。应急小组人员明确专业分工和各项应急工作任务，分清责任，建立健全完善的组织保障体系。第四条制定异常情况处理办法，健全和完善各项规章制度。各部门要建立异常情况处理岗位责任制，逐级分清责任，熟知相关责任人的联系方式，保证及时处理各种异常情况。第八条2

3、如何运用基金模式拓展业务

实际运作中，很多基金公司最先着手的是类信托业务。招募了有信托背景的业务人员之后，进行积极尝试，但真正着手后发现在流程上还是有一定问题。，基金公司不能接受实物质押，根据银监会的规定，类似于土地、房屋等投资者最乐于接受的实物资产只能质押给数量有限的几类机构，其中不包括基金公司子公司;，基金公司不能放贷，基金公司子公司不具备放贷资格，最终完成投资的放款环节现在只有委托银行或者信托公司;，信托公司的产品隐含着“刚性兑付”，基金公司子公司规模太小，本身不具备增信的功能，成立时间又短，信誉没有建立起来，机构不认可，对于一些小型的基金公司子公司而言，中小投资者也不认可;，在销售渠道方面，很难说服银行渠道进行类信托产品的销售，券商要价又很高，，在产品设立、销售上难度很大。

4、银行各项业务发展措施

内容来自用户:唐朝旭

一、 零售业务发展具体措施紧抓储蓄存款不放松，克服一切困难，把零售存款规模的增长与优化结构、提升市场竞争力结合起来，加快储蓄存款的发展速度。为此我行要做到思想早动员、任务早明确、措施早落实，力争在一季度分行“开门红”活动中，储蓄存款有较大的增长。1、深化客户关系管理，不断提高vip客户的贡献度，通过客户信息收集、档案建立、落实分级维护、绩效考核等基础性工作，初步形成规范化的客户关系管理格局。通过“熟记大客户”活动，使网点临柜人员均能熟悉本网点vip客户的基本情况，做到准确识别、优质服务，使其享受优先、优质、优惠的差异化服务，进一步增强客户对xx银行的信赖与忠诚度，使vip客户的贡献度大幅提高。2、完善考核方案，充分调动员工的积极性，牢固树立员工是企业的主人，只有把员工放在“第一位”，才能最大限度地激发为客户优质服务的主观能动性，工作积极性和革新的创造性，真正做到“顾客至上，宾至如归”实现人才和效益双赢，使我行的存款及早有突破性的发展，也为员工的发展创造更多机会。20xx年元月初，我行根据员工的不同岗位，分别制定了基金及储蓄任务，并充分利用股市走好的时机，加大基金对外宣传和营销力度，在保证储蓄存款稳步增长的，基金销售也取得了较好的成绩。

5、中欧钱滚滚2019年获准开展基金投顾业务试点，对我们普通基民有什么影响吗？

有而且影响很大。过去的基金销售机构只销售基金，然后从中赚取一定的手续费等等；而基金投顾机构，相当于就是帮你管理账户，以客户盈利而非产品销售为导向，他们销售的是“服务”，是账户管理能力。说直白点，以后能否留住客户就看哪家的管理服务能力强，能否帮客户盈利了。这次入围基金投顾的有5家，中欧钱滚滚、嘉实、易方达、华夏、南方，都是有点资历的基金公司了。可见中欧钱滚滚的实力还是比较强的。

6、基金投顾试点一共是哪几家啊？除了中欧钱滚滚、南方基金还有谁啊？

目前一共是5家，分别是中欧基金的子公司中欧钱滚滚、易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富。

7、听说中欧钱滚滚被选为基金投顾试点之一了？它的实力很强吗？

啦，钱滚滚可是中欧基金旗下的子公司，中欧基金曾经连续5年蝉联行业最高奖项金牛基金公司 ，在业内的实力是有目共睹的。钱滚滚APP 上“水滴投顾”的功能上线之后广受用户好评，为行业创新做出了一定的贡献，被选为国家基金投顾试点之一也是可以理解的，必将打铁还需自身硬嘛~