期权的时间价值是什么（期权的时间价值和内在

1、个股期权的权利金，内在价值和时间价值是指什么

个股期权的权利金是指期权合约的市场价格。期权权利方将权利金支付给期权义务方，以此获得期权合约所赋予的权利。
权利金由内在价值（也称内涵价值）和时间价值组成。期权内在价值是由期权合约的行权价格与期权标的市场价格的关系决定的，表示期权买方可以按照比现有市场价格更优的条件买入或者卖出标的证券的收益部分。内在价值只能为正数或者为零。只有实值期权才具有内在价值，平值期权和虚值期权都不具有内在价值。实值认购期权的内在价值等于当前标的股票价格减去期权行权价，实值认沽期权的行权价等于期权行权价减去标的股票价格。
时间价值是指随着时间的延长，相关合约标的价格的变动有可能使期权增值时期权的买方愿意为买进这一期权所付出的金额，它是期权权利金中超出内在价值的部分。期权的有效期越长，对于期权的买方来说，其获利的可能性就越大；而对于期权的卖方来说，其须承担的风险也就越多，卖出期权所要求的权利金就越多，而买方也愿意支付更多权利金以拥有更多盈利机会。所以，一般来讲，期权剩余的有效时间越长，其时间价值就越大。

2、期权的时间价值是怎么确定的？

期权的时间价值，取决于期权时间那期权标的物价格的波动。但目前为止还没有定量分析法。

3、什么是期权的内在价值和时间价值

期权的内在价值，也称履约价值，是指期权持有者立即行使该期权合约所赋予的权利时所能获得的收益。（关键词立即）
例如，一种股票的市价为每股50$，而以这种股票为标的资产的看涨期权的敲定价格为每股45$，如果这一看涨期权的交易单位为100股，那么，
[立即行权，即以敲定价格每股45$买入100股股票，然后在股票市场上以市场价格每股50$卖出]这一看涨期权的内在价值等于 100（50-45）=500$
期权的时间价值是指期权购买者为购买期权而实际付出的期权费超过该期权的内在价值的那部分价值。与剩余期限和内在价值有关。一般来讲，剩余期限越长，时间价值越大；但当期权临近到期日时，在其他条件不变的情况下，时间价值下降速度加快，并逐渐趋于零。

4、期权时间价值

你得知道内涵价值指立即履行合约时可获取的总利润，也就是说我现在就执行期权时的获利，如果权利金小于内涵价值，就是我花1块就能立马赚2块。。。。哪有那么好的事情。。所以权利金一般都会比内涵价值高。如果真比他低了。。那卖期权的那个人就是傻子了。。
不过你可以这么想，真要是低了，时间价值是负数，就代表不需要时间即可获利，也是有意义的，只是由于不可能出现这种情况所以讲时间价值都是大于等于0 的。（内涵价值也是大于等于0 的，小于0 的叫虚值）
至于第二个问题我也没搞懂--~不过内涵价值不会牵扯到未来啊。。那会受影响的只有期权价格也就是权利金了。。那就得研究期权定价了。。--！！那个好复杂的说
期权定价你可以看看简单点的BS模型，或者其他像Rho之类的。
简单点来说吧，高利率情况下的折现值会减小么，那就是期权价值减小，在内涵价值不变的情况下，那就是时间价值减小了。。这是粗略的解释，详细的就去看数学模型吧。

5、个股期权的权利金、内在价值和时间价值是指什么？

权利金是需要交给券商的，这样才能获取杠杆，时间价值，时间越长行权机会更多

6、书上说，期权的价格=内在价值+时间价值，而内在价值等于行权价和市场价之差

你对内在价值的理解不到位。
所谓内在价值，是在当前市场价格下，期权合约给期权购买者带来的价值。这个价值在当前是固定的。
而时间价值是指期权在未来还有一段的存续期，在这段存续期内，市场的即期价格可能会有更大的波动，也有可能给期权购买者带来更大的收益（也有可能更小），这样一个潜在的可能收益就是时间价值，因为这个价值的存在是由于期权还有一段存续期，所以这个价值被称为时间价值。

7、期权价值为什么要折现，不是有内在价值和时间价值吗

投资只有变现才能体现价值