如何销售基金感受(销售基金的巧妙方法)

股票投资 2023-01-29 08:52www.16816898.cn股票投资分析
  • 您好,请问下,要怎样才能更好的把基金销售出去呢?
  • 一般来说,理财师都是怎么认识分析一支基金的
  • 如何推销基金?!
  • 如何卖出基金怎么操作?
  • 私募做销售好做吗
  • 有谁在私募基金做私募基金销售工作? 平时就是打电话???一天几百个?
  • 购买基金有哪些方法,各有哪些优缺点
  • 1、您好,请问下,要怎样才能更好的把基金销售出去呢?

    1、基金销售要做遵守“销售适用性” 原则,即把合适的基金销售给合适的投资人。要做到这一点,首先要对投资人的风险属性加以了解。一些投资人本身承受风险能力有限,就不适合买股票型这种风险高、收益高的产品。
    2、判断投资人风险属性:收入情况(是否有稳定的持续的收入)、家庭负担情况(负担很重,比如房贷、孩子上学、老人赡养、生活费支出)、 投资经验、投资时间(短期资金还是长期基金,一般长期资金承受风险能力更高些)、投资目的(如果是为小孩积攒教育经费,承担的风险就要低些;如果期望资产增值的成分大些,可以选择高风险) 很多方面综合考虑,才能准确判断投资人风险属性。如果经过测试,得知该投资人承受风险能力强,就可以对其销售股票型基金。
    3、了解投资人的预期收益率 如果投资人的预期收益率很低,就没有必要推荐股票型基金,因为本质上讲,该投资人不愿承担更多风险。而且较低收益的产品,如债券型基金已经可以满足他的收益预期了,就没必要让他承担更多的风险。
    4、销售基金找对人后,还要定期向投资人汇报投资情况,特别是该产品业绩不好时,应该及时了解投资情况,及时向投资人解释。
    5、把握销售时点。
    股市高点不要推荐指数型股票型基金,加息阶段,不推荐债券基金。等等

    2、一般来说,理财师都是怎么认识分析一支基金的

    基金分析的,我信的不多!

    3、如何推销基金?!

    这真是一件颇有难度的销售啊,主要是行情不佳说导致,股基混合基债基没有一定方法策略,或者说嘴皮子功夫是不行的。
    尤其是销售业绩较差的基金,简直是坑人坑己啊。
    现在只能主打固定收益类产品。而且人家都是要保证收益率在5%以上的。难度可想而知了。
    敢问你是哪家公司的?

    4、如何卖出基金怎么操作?

    通过招商银行储蓄卡购买的基金,想赎回基金,请您进入招行主页.cmbchina. 点击右侧“个人银行大众版”,输入卡号、查询密码后登录,进入后点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“我的基金”-“基金持仓”,在基金持仓中可以看到您当前基金持仓情况,点击需要赎回的基金前面的“赎回”根据提示操作。
    若该基金同时办理定投,想取消或暂停定投,请点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“我的基金”-“我的定投”,点击右边“操作”下面的“更多”即可暂停或者终止定投计划。

    5、私募做销售好做吗

    不同意楼上说法,目前手头上有钱的人多得是,但是就是不知道投向何种项目。现在做投资的人也很有自己主见,对私募和信托都逐渐了解,所以选择项目上面不会只听销售人员推销,他们自己也会实地考察。一个单子的成交,怎么也得见3次面以上才有出单可能。

    6、有谁在私募基金做私募基金销售工作? 平时就是打电话???一天几百个?

    新人没资源差不多就这样,一般公司会提供一些引渠方式,帮销售人员对接高净值客户。电销是积累客户的过程,当然你的资源圈足够支撑你的业绩,当我没说。打电话是为了以后不打电话,真想做的话慢慢积累吧,多利用业余时间,学会包装自己

    7、购买基金有哪些方法,各有哪些优缺点

    基金购买方式:
    一、在银行柜台购买
    二、在上银行或证券公司购买
    三、在基金公司网站购买
    基金的优点:
    1、集合投资 基金是这样一种投资方式:他将零散的资金巧妙地汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值。
    2、分散风险 基金可以实现资产组合多样化,分散投资于多种证券。通过多元化经营,一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小,另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性,达到分散投资风险的目的。
    3、专家管理 基金实行专家管理制度,这些专业管理人员都经过专门训练,具有丰富的证券投资和其他项目投资经验。
    基金的缺点:
    1、信用风险:包括基金所投资的债券、票据等工具本身的信用风险、以及以交易为基础的投资的对家风险,如回购协议等。
    2、市价暴露风险:市价暴露风险是指货币市场基金的实际市场价值,即按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格(通常情况下是基金面值)的偏离风险。
    3、政策风险:因财政政策 、货币政策 、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
    4、经济周期风险:随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化,基金投资的收益水平也会随之变化,从而产生风险。
    5、利率风险:金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票,其收益水平可能会受到利率变化的影响。
    6、上市公司经营风险:上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。
    7、通货膨胀风险:基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
    8、债券收益率曲线变动的风险:债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    9、再投资风险:市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率上升所带来的价格风险互为消长。
    10、信用风险:基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况,从而导致基金资产损失。
    11、管理风险:基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。同时,基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和其他合规性风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对基金的风险收益水平造成影响。
    12、流动性风险
    13、操作和技术风险:基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。此外,在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
    14、合规性风险:指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。

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