什么是每日开放式基金净值？如何计算基金净值

　　基金的类型多种多样，其中，开放式基金是目前为止股票市场上最主要的流通运作方式。因此，对于开放式基金的相关内容，我们应该掌握一些基础知识（此处的内容可以参考赢家财富网上的介绍）。这里介绍了每日开放式基金净值的内容以及每日开放式基金净值计算方法供大家参考。

　　每日开放式基金净值也就是基金单位资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV）,即每份基金单位的净值，具体是指开放式基金在交易日像周一到周五对外开放赎回与申购相关交易，在此情况下而产生基金净资产率的变动。每天的净值基本都会因为国家政策和市场行情等因素而产生波动，这一点与股票有些相似之处，不过不同的是每天的净值波动的幅度不大，因此相对而言风险较小。

　　关于每日开放式基金净值的计算方法，专家们发明了一个公式专门用于计算：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。公式里的总资产是指基金拥有的所有资产，包括债券、银行存款、股票等等；总负债是指基金在运作的时候形成的负债，包括应付给投资者的资金利息或者应当付给他人的各项费用等等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。其中，总资产-负债=净资产。净资产/总份额=单位净值。举个例子，比如某基金投资股票的净资产为40亿元，并且这支基金总份额为30亿元，套用公式，那么他的单位净值就是40/30=1.3333元。这里还有一个名字概念：累计基金净值。累计基金净值=单位净值+基金成立以来累计分红派息,它属于一个参考值。同样举个简单的例子：比如2020年2月20日某支是1.0486元，并且在当年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元，那么，它的累计净值就是1.0736元=1.0486+0.025。

　　股市的行情每时每刻每天都在发生变化，对应的，开放式的单位数也在发生变化，所以就必须要设定一个参考标准，具体时间什么时间呢？相关规定在每个营业日交易买卖收市后，以当天交易结束后的统计数据为准。每日开放式基金净值是反映基金绩效表现优与良的一个重要指标，开放式基金的交易价格也是有所依据的，它的参考标准就是每日开放式基金净值。基金所拥有的资产的价值总是随着股市行情的变化而波动，对应的，基金净值也会不断变化。了解每日开放式基金净值的计算方法，对投资百利无害。想要了解更多的股市相关内容，记得联系客服QQ：。