债券买入方式分类(记账式债券的特点)
1、购买债券有哪些途径
尽管我国债券市场已经有了国债、政策性金融债、企业债、可转债、公司债、企业短期融资券、中期票据等多个品种,但仍然有许多个人投资者对债券投资认识不清。许多投资者误以为个人只能购买国债,并且以为只有银行柜台才是购买债券的唯一通道。事实上,个人在债券投资上也有许多选择,个人买债三大渠道
1、证券公司开户交易所交易。目前在交易所债市流通的有记账式国债、企业债、公司债和可转债,在这个市场里,个人投资者只要在证券公司的营业部开设债券账户,就可以像买股票一样的来购买债券,并且还可以实现债券的差价交易。
2、银行柜台购买储蓄式国债。可以在债券发行期间可到银行柜台认购凭证式国债和面向银行柜台债券市场发行的记账式国债 。这些债券一般不具有流动性,仅面向个人投资者发售,更多地发挥储蓄功能,投资者只能持有到期,获取票面利息收入;不过有的银行会为投资者提供凭证式国债的质押贷款,提供了一定的流动性。购买凭证式国债,投资者只需持本人有效身份证件,在银行柜台办理开户。开立只用于储蓄国债的个人国债托管账户不收取账户开户费和维护费用,且国债收益免征利息税。现在随着网银的流行,银行也有电子国债,可以通过网上银行购买电子式国债。
3、债券基金与固定收益产品除了国债和金融债外,几乎所有债市品种都在银行间债券市场流通,包括次级债、企业短期融资券、商业银行普通金融债和外币债券等。这些品种普遍具有较高的收益,但个人投资者尚无法直接投资。债券基金可投资国债、金融债、企业债和可转债,而银行的固定收益类产品可投资的范围更广,包括在全国银行间市场发行的国债、政策性银行金融债、央行票据、短期融资券等其他债券。
个人投资者一般能买的都是短期国债,现在银行主要卖10年以下的国债,现在3年期国债利率每月10号发售,利率是4.92%,五年期国债,利率5.32%。30年、50年国债都是只面向银行机构等发行。
2、债券有哪几种分类
1.按发行主体分类
(1)国债 由中央政府发行的债券。它由一个国家政府的信用作担保,所以信用最好,被称为金边债券
(2)地方政府债券由地主政府发行,又叫市政债券。它的信用、利率、流通性通常略低于国债
(3)金融债券 由银行或非银行金融机构发行。信用高、流动性好、安全,利率高于国债
(4)企业债券 由企业发行的债券,又称公司债券。风险高、利率也高
(5)国际债券 国外各种机构发行的债券
2.按偿还期限分类
(1)短期债券 一年以内的债券,通常有三个月、六个月、九个月、十二个月几种期限
(2)中期债券 1-5年内的债券
(3)长期债券 5年以上的债券
3.按偿还与付息方式分类
(1)定息债券 债券票面附有利息息票,通常半年或一年支付一次利息,利率是固定的。又叫附息债券
(2)一次还本付息债券到期一次性支付利息并偿还本金
(3)贴现债券 发行价低于票面额,到期以票面额兑付。发行价与票面额之间的差就是贴息
(4)浮动利率债券债券利率随着市场利率变化
(5)累进利率债券根据持有期限长短确定利率。持有时间越长,则利率越高
(6)可转换债券 到期可将债券转换成公司股票的债券
4.按担保性质分类
(1)抵押债券 以不动产作为抵押发行
(2)担保信托债券以动产或有价证券担保
(3)保证债券 由第三者作为还本付息的担保人
(4)信用债券 只凭发行者信用而发行,如政府债券
3、债券投资方式有那几种
它们之间有什么区别 股票发行价格有几种 定价方式有哪几种 证券交易的原则是什么 交易规则有那些 他们对证券交易有...了解债券的发行,我国的债券情况,债券评级的程序,理解债券的含义,债券的分类.深刻理解利率的变动对债券投资的影响,熟练...
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4、债券的种类有哪些?
债券按不同方式有不同的分法,主要有
1.按发行主体划分政府债券(国债、地方政府债券)、金融债券、公司(企业)债券
2.按付息方式划分零息债券,即贴现债券;附息债券(固定利率债券与浮动利率债券);息票累计债券
3.按债券形态划分实物债券(无记名国债)、凭证式债券、记账式债券
4.按偿还期限划分长期债券、中期债券、短期债券
5.按募集方式划分公募债券、私募债券
6.按担保性质划分无担保债券、有担保债券、质押债券
7.特殊类型债券可转换公司债券、分离交易可转换公司债
5、债券的票面要素有哪些
1、债券面值
债券面值包括两个基本内容一是币种,二是票面金额。面值的币种可用本国货币,也可用外币,这取决于发行者的需要和债券的种类。债券的发行者可根据资金市场情况和自己的需要情况选择适合的币种。债券的票面金额是债券到期时偿还债务的金额。不同债券的票面金额大小相差十分悬殊,但现在考虑到买卖和投资的方便,多趋向于发行小面额债券。面额印在债券上,固定不变,到期必须足额偿还。
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2、债券价格
债券价格是指债券发行时的价格。理论上,债券的面值就是它的价格。但实际上,由于发行者的种种考虑或资金市场上供求关系、利息率的变化,债券的市场价格常常脱离它的面值,有时高于面值,有时低于面值。也就是说,债券的面值是固定的,但它的价格却是经常变化的。发行者计息还本,是以债券的面值为依据,而不是以其价格为依据的。
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3、债券利率
债券利率是债券利息与债券面值的比率。债券利率分为固定利率和浮动利率两种。债券利率一般为年利率,面值与利率相乘可得出年利息。债券利率直接关系到债券的收益。影响债券利率的因素主要有银行利率水平、发行者的资信状况、债券的偿还期限和资金市场的供求情况等。
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4、债券还本期限与方式
债券还本期限是指从债券发行到归还本金之间的时间。债券还本期限长短不一,有的只有几个月,有的长达十几年。还本期限应在债券票面上注明。债券发行者必须在债券到期日偿还本金。债券还本期限的长短,主要取决于发行者对资金需求的时限、未来市场利率的变化趋势和证券交易市场的发达程度等因素。
债券还本方式是指一次还本还是分期还本等,还本方式也应在债券票面上注明。
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债券除了具备上述四个基本要素之外,还应包括发行单位的名称和地址、发行日期和编号、发行单位印记及法人代表的签章、审批机关批准发行的文号和日期、是否记名、记名债券的挂失办法和受理机构、是否可转让以及发行者认为应说明的其他事项。
6、债券的基本要素主要由哪几个方面构成
面值、票面利率、期限、付息周期、市场收益率
7、债券的基本要素有哪些?
债券的基本要素是指发行的债券上必须载明的基本内容,这是明确债权人和债务人权利与义务的主要约定,具体包括债券面值、债券面值、付息期、票面利率以及发行人名称。
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