基金销售流程三部曲（如何销售私募基金产品）

1、私募基金管理人基金销售业务操作流程指引模版

广发就是骗子

2、基金买入卖出流程

1、根据基金的风险波动来止盈。基金中有一个评价指标叫做夏普比率。比如某只基金的夏普比率是2，这意味着它所投资的股票或债券等每波动1块钱（即承担一个单位的风险），会给该基金带来2块钱（即获得相应的单位收益）的收益。
其计算公式为夏普比率=（投资组合的预期报酬率-无风险利率）/投资组合的标准差。
比如，一年期国债收益率是3%（咱们一般用1年期国债收益率视为无风险利率），基金组合预期回报是20%，组合的标准差是5%，那么夏普比率则为（20%-3%）/ 5% = 3.4 ，也就是说你的基金组合每承担1个单位的风险，就能为基金组合带来3.4个单位的收益。
，夏普比率越大，说明它波动的收益也就越多，这时我们就可以适当提高它的止盈点，万一它向上波动呢？这就可以让你的收益最大化。
2、定投量大，止盈点可适当放低。如果你是定投的话，那止盈需要根据你的定投金额决定。根据笨笨的模拟计算，每月定投2000，分19期，获得的收益与每月定投1000，分24期的相当。定投金额大的基金，长期累积的本金也就更多，赚钱的速度更快，也会更早达到预期收益。为了保证本金安全，这时咱的止盈点（预期收益率）可以适当放低。
3、定投“利滚利”。如果你的定投止盈了，可将赎回的钱（本利和）继续定投，啥意思呢？
比如每月定投2000，分24期，2年后本息和72000。这时，我们可以继续定投2000不变，然后这赎回的72000再分24期，每期3000加投原来的定投基金或者“另谋高就”。

3、关于基金销售方案

基金的过往业绩
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。
基金的持仓结构
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。
基金经理
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。
基金公司
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。

4、基金运作流程

投资基金运作流程简图

投资基金运作流程
1．投资者资金汇集成基金；
2．该基金委托投资专家——基金管理人投资运作；
其中，
(1)投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约方式建立信托协议，确立投资者出资(并享
有收益、承担风险)、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托
关系。
(2)基金管理人与基金托管人(主要是银行)通过托管协议确立双方的责权。
3．基金管理人经过专业理财，将投资收益分予投资者。
在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基
金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。

5、关于基金销售方案

基金的过往业绩
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。
基金的持仓结构
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。
基金经理
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。
基金公司
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。

6、如何购买私募基金？

目前银行柜台买不到私募基金产品
1、银行柜台目前禁止代销非本银行的产品，只能私下问理财经理；因为私募属于非公开发行的产品。
2、私募分为一般私募基金、契约型私募、阳光私募，建议购买阳光私募。
3、阳光私募基金是由信托公司发行，去信托公司的财富中心认购较为直接。
4、购买时关注管理人过往业绩及投资方向，一般为股票、债券、PE、实体项目等
补充私募基金中阳光私募比较透明，非阳光私募，关注证券基金业协会的备案信息。

7、优秀的私募股权基金营销方案有哪些

私募股权投资基金营销方案的项目通常包括:创业投资基金、并购投资基金、过桥基金等等；创业投资基金:投资于包括种子期、初创期、快速扩张期和成长初期的企业；并购投资基金:投资于扩展期企业和参与管理层收购；过桥基金:投资于过渡企业或上市前的企业。在资金募集上，主要通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。
，在投资方式上也是以私下协商形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节。资金来源广泛，如富有的个人、战略投资者、养老基金、保险公司等。它的流动性差，没有现成的市场供非上市公司的股权出让方与购买方直接达成交易。PE投资机构多采取有限合伙制，这种企业组织形式有很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。多采取权益型投资方式，绝少涉及债权投资。反映在投资工具上，多采用普通股或者可转让优先股，以及可转债的工具形式。PE投资机构也对被投资企业的决策管理享有一定的表决权。
对于私募股权基金的营销人员来说，要了解和把握投资者的流动偏好和投资心理，这是一个很重要的板块内容。虽然，从短期上来看，私募股权基金的投资收益并不会展现出很大的获益空间，它在中长期的收益上是没有上限可以去探索追寻的。把握了这一个投资 的特点，再去迎合投资人急切想要收获利益的心里，就能够很快的突出重围，卖出自己的私募股权基金产品。，关于影响 私募股权基金的知识还有很多，需要大家用心去探索和把握才行。