基金销售过程的适用性原则要求（基金销售）

有关基金的销售适用性方面,银行从业人员和消费者分别应做到什么?

基金募集机构在实施投资者适当性的过程应当遵循哪些指导原则

结合基金行业合规性要求！在私募基金销售过程中需要规避及注意的问题，并给出你合理化的建议。

基金市场营销的适用性

基金销售分类有哪些

企业爱心基金管理办法

基金销售工作，怎么做？

1、有关基金的销售适用性方面,银行从业人员和消费者分别应做到什么?

基金销售现在不光能够在基金公司的官网购买，也能够在银行等第三方销售平台购买，不过在银行购买时必须你要先做风险评估测试，看你自己是属于哪种类型的投资者，然后根据你的风险承受能力向你推荐适合你的基金，而你自己在填写风险评估测试时要认真填写，将自己的真实想法向银行人员表述清楚，不可以有从众心理，特别是购买的基金万一亏损了自己是否能够承受，承受的亏损又能是多少，都要考虑清楚之后才可以购买基金，以上只是个人意见仅供参考，投资基金有风险需谨慎，祝你投资顺利天天开心

2、基金募集机构在实施投资者适当性的过程应当遵循哪些指导原则

1、投资者利益优先原则。当基金募集机构或基金销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应优先保障投资者的合法利益。

2、全面性原则。基金募集机构应当将投资者适当性管理作为内部控制的组成部分，将适当性管理贯穿于基金销售的各个业务环节，覆盖销售的全部基金产品或者服务。
3、客观性原则。基金募集机构应建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。对基金管理人、基金产品或者服务和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务的重要依据。

4、及时性原则。投资者的风险承受能力评价应至少每两年更新一次，基金募集机构逾期向投资者推介基金产品或者服务时，需要重新对投资者进行风险承受能力评价；基金产品或者服务的风险分级应当根据实际情况及时更新。
5、有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。

6、差异性原则。基金募集机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。

扩展资料

基金募集申请核准的主要程序和内容包括

1、对基金募集申请材料进行齐备性审查。

2、对基金募集申请材料进行合规证券从业资格性审查。

3、根据拟募集基金的实际情况组织专家评审会进行评审。

4、中国证监会作出核准或者不予核准的决定。

5、办理基金备案

参考资料来源百度百科-基金募集

3、结合基金行业合规性要求！在私募基金销售过程中需要规避及注意的问题，并给出你合理化的建议。

1-根据《私募募集行为管理办法》
2-
募资提示2016年7月15日前
尽快完成相关从业人员基金业务资格的获取。
尽快设立管理人实体并向基金业协会申请进行私募基金管理人登记。
《私募募集行为办法》正式生效之前拟任管理人从业人员进行的募资活动目前没有必须提交或完成管理人登记的要求，可以照常进行，但募集活动和推介文件应避免有上述第一条第四项所列的十二种行为（现行规则也有类似要求，新规则更加细化和严格），允许公开宣传的信息仅局限于上述第一条第五项所列的两种情况。
需要确保募集的对象为特定的符合合格投资人资格者（即使是在《私募募集行为办法》正式生效之前的募集活动，也最好能按照新规的要求，在开始推介之前以问卷调查等方式对投资人的风险识别和承担能力进行评估，并由其书面确认符合合格投资人资格，尤其是针对个人或者由个人组成的投资实体而非一般意义上的机构投资者），募集方式不会涉及任何公开募集或针对不特定对象的情况。
3-募资提示2016年7月15日后

1. 如管理人拟自行募集，则在募集前应当在基金业协会完成私募基金管理人登记，否则不得从事私募基金的募集活动；如管理人委托其他机构进行募集，该机构必须
在中国证监会注册取得基金销售业务资格，以及
已成为中国基金业协会会员
2. 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格）。
根据基金业协会的规定，私募基金管理人必须拥有2名以上高管，且
❖ 从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人，其高管人员（包括法定代表人\执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规\风控负责人等）和基金经理均应当取得基金从业资格。
❖ 从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，且其法定代表人\执行事务合伙人（委派代表）、合规\风控负责人应当取得基金从业资格。
在此基础上，《私募募集行为办法》要求从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格。
3. 资金募集活动应当遵循特定流程，其必要阶段和文件如附件一（募集活动流程表）所示。
4. 私募基金推介活动不得有下述十二种行为
(1) 公开推介或者变相公开推介；
(2) 推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(3) 以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；
(4) 夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；
(5) 使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；
(6) 推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；
(7) 登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
(8) 采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；
(9) 恶意贬低同行；
(10) 允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；
(11) 推介非本机构设立或负责募集的私募基金；
(12) 法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
5. 募集机构仅可通过合法途径公开宣传如下两类信息
(1) 私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息；以及
(2) 由基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

4、基金市场营销的适用性

(一)含义证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
(二)基金市场营销的特征1．规范性；2．服务性；3．专业性；4．持续性；5．适用性。
根据基金投资人的风险承受能力划分不同风险等级产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

5、基金销售分类有哪些

基金销售分为代销和直销等

6、企业爱心基金管理办法

内容来自用户:春夏秋冬

爱心基金管理办法
1目的
为了弘扬互助的优秀企业文化,真正体现公司大家庭的温暖,公司决定成立“明珠爱心基金”。为规范明珠爱心基金的运作和管理,充分发挥爱心基金作用,特制定本管理办法。
2适用范围
本制度适用于对“明珠爱心基金”的管理。
3主管部门
本制度的主管部门为总经办。
4爱心基金的资金来源
明珠爱心基金的资金主要来源有:公司为爱心基金拨发的专款、员工的爱心捐款、公司卖铁屑废弃物的收入、公司各类违纪罚款所得以及基金资本运作所得等。
5爱心基金的捐助对象
5.1本公司员工及其直系亲属(父母、配偶、子女)发生重大疾病或伤亡的；
5.2本公司员工家庭遭遇意外灾害或意外事故导致生活困难的；
5.3本公司员工或配偶的生育慰问。
6爱心基金的管理和运作
6.1由总经办负责明珠爱心基金的宣传、收集、捐助手续办理以及基金的管理等工作。由财务部负责爱心基金的现金管理，将爱心基金设立专户，单独列账,专款专用,并定期公布爱心基金收支统计。
6.2爱心基金捐助标准与程序
类别｜捐助标准｜捐助程序｜捐助方式｜
员工及其父母、配偶、子女去世｜花圈（100元以内）｜慰问金500元｜总经办了解情况后，填写《爱心基金捐助申请表》，经总经理批准后，到财务部领取捐助金和购买花圈的费用。｜由行政部负责购买花圈，由总经办组织行政部和员工6.3

7、基金销售工作，怎么做？

假如你会基金投资，你有良好的基金投资经历，并且收益很好，那么基金销售对你来说就很好做了，假如你根本就没有基金投资经历，或者投资尽力都是亏损，你怎么劝说别人买基金了，
不能为别人带来很好的盈利概率，你让别人买基金，心里可能会愧疚，因为那几乎就是诈骗了，
所以没有良好的投资经历，就不要做投资理财方面的工作了，尤其是投资理财方面的销售工作！