为什么会进入结汇关注名单（如何结汇）

1、什么情况会被列为结汇关注企业？

差额监管的问题
收汇金额与关单金额，合同金额，发票金额应该相符。
实收大于应收的原因是什么？如果有其他扣费，比如说银行水单上收汇的金额是一个数，银行的扣费也会列示出来，也有时中间商的佣金没有写在合同上，对方把佣金加在一起付过来了，这都是常见的。
还有的时候你实际出口是CFR价，报关是FOB，多收汇的的那部分就是运费。这个就属于错误的申报，是违反规定的。
还有一种可能，你一个合同对应多次出货，每次出货单独一张核销单，收汇的时候用一张水单核了一个合同，造成“多收汇”
只要是有异常都会被监管，口径就是计算机里的数据，海关的数据和银行的数据，海关是关单，银行是水单，2个不符就是异常，如果你多收少收5美金是没人查你的，会定一个尺度，尺度以上要移交外汇检查处立案检查，以下算正常可接受，尺度是不会公布的。

2、为什么银行卡会被列入关注名单

银行卡被列入了关注名单，可能是个人涉及了有风险的事情，也有可能是贷款还款情况不良引起了关注。

3、如何避免被加入个人关注名单？

所谓个人关注名单是指国家外管局为了防范个人项下资金流动风险而设立的特殊名单。根据《个人分拆结售汇“关注名单”管理规定（试行）》，经银行筛选确认后，出借年度总额参与分拆的个人、境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个人，或者银行通过人工核查或其他途径确认分拆的个人、外汇局发现办理可疑结售汇交易并经银行核实确认的个人，均应纳入“关注名单”管理。
“关注名单”的关注期限为个人被纳入“关注名单”之日起的当年及之后两年。在关注期限内，银行不得为“关注名单”内的个人办理电子银行结汇和售汇业务；通过柜台为其办理结售汇业务时，应比照超过年度总额的结售汇要求，经常项下须审核真实性材料，资本项下须经必要核准。
个人如果被告知列入“关注名单”，需要按照以上规定，先确认自己近两年内是否有上述分拆行为。如果没有，应咨询办理兑换外汇的银行，要求查实自己被纳入关注名单的原因，并就相应事项提交真实性、一致性的相关材料，以证明自身结售汇为年度总额内满足自用需要的行为。如经银行审核确认无误，可从“关注名单”中予以删除。对于确因存在违规交易进入“关注名单”的个人，在关注期内如果未出现违规交易行为，银行将在关注期满后予以删除。
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4、中行卡接收的美金被外汇局关注了，不让结汇，说让出具来源证明...

提供签订的合同协议、提供服务的相关凭证、境外相关方汇款凭证，并将过程写一张A4书面说明，签字画押确认真实合法，请外汇局放行！

5、结汇有时间限制吗？

有！如果是预收货款的话，一定在报关前结汇！一般贸易的话，也得在报关单返回前吧

6、结汇问题怎么解决

很多外贸电商都是个人商户，因为受个人商户5W美金结汇额度的限制，很多商户就找亲属结汇，这些方式相对比较繁琐
那么在这里给大家介绍一种新的结汇方式，在义乌申请个体工商户，开立个体户账户，一年可结汇五百万美金
简单说下使用流程
1.国外客户或者自己离岸账户打入这个个体工商户的
2.个体户通过网银或者电话通知开户经理需要结汇的额度
3.银行结汇完人民币直接打入个人联名卡
4.全国各地取现无手续费
具体结汇流程是在银行开立个体户账户开通私人账户 两个账户绑定在一起 个体户收到美金后银行会自动结汇好转入绑定的私人账户，无法对其它账户转账。
个体户操作是很简单 也可以跨过离岸公司直接接收国外客户的款项,但须注意个体户是个人的抬头名义，英文名字可以随便加，这样就相当于一个对公账户，国外客户直接打钱进来接收的时候也比较方便，中文名字是个体户营业执照抬头。
此个体户后期没有税务负担，每年只有一个营业执照年检，开立个体户的时候银行还可以给开香港公司账户，解决了众多客户香港公司开户难的问题。

7、结汇流程具体是怎样的？

内资企业出口如果要直接接收国外汇款的话需要有自营进出口权，也需要到外管局进行备案。也可以开设外币帐户。
1.一般贸易中，银行收到国外汇款后，内资企业如果没有外币帐户，就会按照当天的牌价进行结汇，将人民币存入公司帐户内。银行会提供换汇的水单。
2.银行结汇的金额没有限制，但要进行外汇申报和核销。出口收汇网上核销系统进行外汇核销
3.结汇是电汇的话没有手续费的，因为你的汇率差已经是银行的利润了。可以选择中国银行比较好一点,毕竟经验比较多。
4.一般内资企业还是委托外贸公司进行进出口业务比较好，可以省去很多麻烦手续事情。