中欧基金卓越长期业绩，实力支持中欧财富投顾

　　中欧财富从2016年起着手布局投顾业务。为贯彻从买方角度出发的设立宗旨，中欧财富为投顾业务组建了独立的投资策略委员会，而中欧平台、量化团队及资产配置团队则长期为投顾的投研团队提供专业的外部研究支持。同时，大数据技术的运用通过信息搜索、宏观研究和策略建模等也为投研团队在选基、调仓等阶段提供辅助支持，以期实现投资者利益最大化。

　　秉持为投资者每一笔投资负责的设立初衷，中欧财富投顾提出“财富成长、稳健理财、活钱管理、人生规划“四大类投资策略，并根据用户不同时长、风险收益偏好和投资目标推出多款不同的投顾策略，为投资者活期资金、中短期资金及中长期资金的不同理财需求匹配个性化的资产配置方案。

　　以面向权益类基金投顾用户的“超级股票全明星”为例，该策略在全市场组建明星阵容基础上，由中欧财富投顾团队根据行情进行持续优化管理，努力实现不同市场环境和风格导向下投顾组合的资产配置策略最优化，力争为投资者赚取高额收益。策略运作以来，累计实现收益率87.04%，而同期沪深300指数的涨幅仅为21.73%。(数据：2017/9/5-2020/10/30，收益率数据来源：中欧财富。指数数据来源Wind。投顾组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他客户创造的收益也不构成业务表现的保证。)

　　而另一款“双季乐稳健增强”则为希望获得稳健收益的投资者量身打造，策略在组合构建上精选纯债等较低风险的作为底仓，并辅以少量绝对收益策略的基金产品，力争助力投资者平稳度过每个经济周期。策略上线以来，累计收益13.80%，年化8.21%。(数据：2019/2/26-2020/10/30，数据来源：中欧财富。投顾组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他客户创造的收益也不构成业务表现的保证。)

　　同时，为满足现代社会日益增长的养老需求，中欧财富投顾推出“中欧水滴养老”投顾策略系列并将用户根据出身年龄划分为从65后到90后的六个不同年龄层段，基于用户提供的工作地点、参加工作年限、月收入等信息，测算出用户退休后可领取的补充养老金及财务规划细则，为不同年龄层段的客户提供适配的养老投资综合解决方案。

　　用投顾服务引导用户正确投资力争创造长期价值

　　为客户匹配合适的资产配置方案，是改善用户盈利体验的前提，但通过大数据、沟通等细腻的方法长期陪伴、引导客户形成正确的投资观、力争为客户创造更好的投资回报，才是基金投顾有别于传统投资顾问和基金销售的关键，也是中欧财富重点布局的方向。

　　对此，中欧财富构建了客户行为数据库并组建了BI分析团队，通过对用户行为、习惯等进行分析，挖掘出影响客户投资体验的关键节点，依此根据客户持仓时长、盈利情况、申赎情况等，提供智能陪伴服务来改善用户盈利体验。同时，中欧财富还会向基金投顾持有人提供定期报告、调仓报告，包括业绩归因、市场点评等组合分析以及投资人线上面对面、投资者教育等增值服务。

　　为了让更广泛的普通投资者也能够享受到专业的基金投顾服务，中欧财富投顾不仅通过“中欧钱滚滚APP”向平台用户提供数字化的资产配置增值服务，更先后与天天基金、腾讯理财通、陆基金等平台达成合作，向这些平台投资者提供基金投顾服务。未来中欧财富将进一步开拓与银行、券商及第三方基金销售机构合作的可能。

　　头图来源：123RF

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