工银瑞信基金新产品发行，多位基金经理“一拖

　　10月22日，获悉，本周最后一天市场有3只新基金等待首发，其中工银健康生活混合投资受益于健康生活主题的A股和港股通标的中优质的上市公司股票。

　　招募书书显示，该新基金认为随着经济发展和社会进步，国民收入和居民财富的快速积累、居民消费结构不断升级，人民对于健康生活的要求逐步提高，健康生活主题相关产业和公司将更具投资价值。其界定的健康生活主题主要包括身体健康、物质生活健康和精神生活健康等三个方面。

　　具体相关的上市公司：

　　1)身体健康具体指从事医疗健康相关产品和服务的产业和公司。包括：提供医药原料、化学原料药及制剂、医药保健品、生物制品、医疗器械、医药商业及医疗服务等产品和服务的医药生物、医疗保健等等。2)物质生活健康具体指从事与居民衣食住行等基本需求的相关产品和服务的产业和公司。包括：健康家居、健康消费品、农林牧渔、食品饮料、纺织服装、建筑建材、建筑装饰、餐饮旅游、公用事业、化工、交通运输、机械设备、电子元器件、家用电器、房地产、金融服务、商业贸易、信息服务、轻工制造、交运设备等产业和公司。3)精神生活健康具体指从事满足居民身心健康需求的相关产品和服务的产业和公司。包括：文化传媒、休闲服务、旅游、教育等产业和公司。

　　投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%)，其中投资于本基金界定的健康生活主题范围内的证券比例不低于非现金基金资产的80%。

　　基金经理为谭冬寒，根据资料显示其基金经理年限4.14年。现任管理基金数3只、在管基金规模78.39亿元、现任最多管理的基金类型普通股票型。其曾在中信证券股份有限公司担任行业研究员;2013年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任研究部高级研究员、基金经理。

　　基金的业绩比较基准为：55%×中证医药卫生指数收益率+20%×中证内地消费主题指数收益率+5%×中证港股通综合指数收益率+20%×中债综合财富(总值)指数收益率。

　　此次该基金管理人为工银瑞信基金，作为一家银行系公募基金公司，背靠中国工商银行股份有限公司。工银瑞信基金由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于2005年6月，其中中国工商银行持股80%，瑞士信贷合资设立持股20%。

　　截至目前，旗下资产规模(全部)5,954.98亿元，排名9/154;资产规模(非货币)2,851.77亿元，排名12/154，旗下基金数161只，排名11/154;旗下基金经理53人，排名8/154。

　　基金老将经理“一拖多”，去年多只基金同时经理变更

　　截至目前，根据数据显示，工银瑞信基金截至目前旗下基金经理53人，排名8/154。

　　旗下基金经理年限老将赵栩“一拖14”，据悉现任管理基金数14只，在管基金规模132.41亿元，现任最多管理的基金类型为被动指数型。2008年加入工银瑞信,曾任部金融工程分析师,现任指数投资中心投资部副总监。日前刚刚离职工银新能源B基金经理，因工银瑞信中证新能源指数分级基金之工银新能源A份额、工银新能源B份额终止上市。

　　资料显示，今年以来老将赵栩任职的被动收益平平，其中2020年7月24日任职的工银深证100ETF联接A和C，任职回报分别为-0.30%、-0.34%;2020年9月28日任职的工银瑞信上证科创板50成份ETF，任职回报0.27%。

　　基金经理何秀红“一拖8”，现任管理基金数8只，在管基金规模197.65亿元，现任最多管理的基金类型长期纯债型。任广发证券股份有限公司债券研究员。2009年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监。

　　基金经理陈桂都“一拖9”，现任管理基金数9只，在管基金规模533.14亿元，现任最多管理的基金类型长期纯债型。

　　值得注意的是，2019年8月当时工银瑞信基金多只产品同时调整基金经理，其中6名基金经理离任，涉及产品分别为工银瑞景定开发起式债券、工银中小盘混合、工银瑞祥定开发起式债券、工银新材料新能源股票、工银新增益混合、工银国家战略股票。对于基金经理离职，一般不是意味着公司离职，而是出于对原先基金经理“挂名”现象的一种规范化操作。

　　在基金发行过程中，产品是否叫座和基金经理的口碑密不可分。因此，相当一部分产品在新发时都会采取双基金经理组合，即“老带新”的模式。由于基金公司产品数量快速增长，而很多基金公司能拿到的出手的基金经理并不多，挂名现象也与基金公司优秀人才的匮乏直接相关。就在2019年7月23日晚间，多家基金公司产品部收到监管通知，要求新基金申报过程中，增加拟任基金经理与督察长承诺产品不存在“挂名”行为，已进入申报流程的产品需补充这一材料。除了新基金外，存在2名及以上基金经理共同管理的存量产品情况也需填报承诺函。

　　重固收轻权益，迷你基遍地走

　　工银瑞信基金由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于2005年6月，其中中国工商银行持股80%，瑞士信贷合资设立持股20%。截至目前旗下基金合计161只(份额合并统计)，其中股票型基金47只，规模620.72亿元;混合型基金51只，规模483.90亿元;债券型基金48

　　只，规模1,719.09亿元;货币型基金7只，规模3,103.21亿元;商品型基金2只，规模4.87亿元;QDII基金6只，规模23.18亿元。500)this.idth=500' align='center' hspace=10 vspace=10 rel='nofollo'/> 可以看出，工银瑞信基金债券型、货币型基金规模占比合计超80%。7只货币型基金分别是：工银货币、工银薪金货币A和B、工银现金货币、工银添益快线货币、工银财富货币A和B、工银安盈货币A和B、工银如意货币A和B。

　　根据Choice数据统计，工银瑞信基金基金拆分之后基金242只，截至最新数据规模在2亿元的基金产品有多只如：工银瑞泽定开债券、工银瑞盈18个月定开债券、工银瑞信深证100ETF、工银香港中小盘(QDII)人民币、工银香港中小盘(QDII)美元、工银智能制造股票、工银研究精选股票等等。

　　近日，工银瑞信丰实于9月11日开始清算。由于基金触发合同终止条款，基金于2020年9月11日进入清算期，基金最新规模661.26万。翻阅过往业绩，工银瑞信丰实仅在两个时间段跑赢基准，大部分时间均落后于基准，截至今年6月30日，该基金只在6月份和二季度跟赢基准，6月份净值增长率为0.21%，业绩基准为-0.68%;二季度净值增长率为1.09%，业绩基准为-0.22%;今年上半年该基金净值增长率为2.25%，业绩基准上涨2.35%;过去一年净值增长率为3.88%，业绩基准上涨5.13%;过去三年净值增长率为9.94%，业绩基准上涨16.26%。

　　网红基金“工银互联网加股票”亏大了

　　2015年6月成立的工银“互联网加”股票基金，被誉为国内首只“互联网+”主题基金。因基金经理此前的业绩突出，募资约197.33亿元仅用了一天时间。彼时的基金经理，是有“天王组合”之称的刘天任和王烁杰。

　　不过之后的2015年6月12日开始，工银瑞信互联网基金就开始进入亏损通道。7天后，工银瑞信互联网基金披露的2015年6月19日的净值显示，该基金大亏10%，之后亏损比例不断扩大。截至目前，基金规模也从初期的200亿元左右缩水至目前的48.67亿元。

　　谁曾想，工银互联网加股票“出道便是巅峰”，顶峰成立之后经历5任基金经理，基金净值跌跌不休，最惨2019年1月3日基金净值仅有0.248元，最大跌幅达到75.2%;截止目前成立来，净值跌41.20%，同类排名倒数第一。资料显示，目前工银互联网加股票最新规模48.67亿元，单位净值0.5880。

　　目前基金经理为张继圣，上任日期为2018年12月19日，2018年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权益投资部权益投资能力七中心负责人、基金经理。

　　近期高管变动

　　9月5日，工银瑞信基金发布公告称，公司董事长郭特华因个人原因于9月3日离任，由党委书记、总经理王海璐代任。500)this.idth=500' align='center' hspace=10 vspace=10 rel='nofollo'/> 头图来源：123RF

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