净值和买入价格的关系（卖出基金按哪天净值）

揭开基金净值的神秘面纱：你了解净值与买入价的区别吗？

你是否想过基金的净值和买入价究竟有何不同？其实，基金的当前净值反映的是最近一个交易日收盘时的单位净值，而买入净值则是你购买基金当天的单位净值。购买后，由于基金可能进行过分红和拆分，所以即使当前净值与买入净值相等，你的盈利或亏损情况也可能已经产生变化。购买基金时，应注意当天的累计净值，通过计算累计净值的差异，你就能清楚自己是否盈利或亏损。

再来说说基金净值与价位。价位可以理解为最新的成交价，而基金净值则是基于基金持有的所有证券的总市值，加上现金余额后得到的每份净资产的数值。对于像嘉实300这样的lof基金，它的交易方式十分灵活，既可以在银行按收盘净值申购，也可以在证券市场以撮合交易的方式购买。成交价可能会因市场供需关系而高于或低于净值。

那么，基金净值与买入价有什么关系呢？简单来说，当你购买基金时，你是按照当天的净值来计算的。基金的净值可以视为买入的价格。

至于卖出基金时，很多人会关心应该按哪天的净值来计算。实际上，如果在下午三点前操作赎回，那么会按照当天的净值来计算；如果在下午三点后操作，则会按照第二天的净值来计算。

现在让我们更深入地探讨基金净值和价格的区别。基金净值是根据基金持有的所有证券的总市值和现金余额来计算的。而对于某些在交易所上市的基金，其价格受到市场供需关系的影响，可能会出现高于或低于净值的情况。对于封闭式基金，由于其持仓情况保密，我们通常只能了解到其均价和成交价，而它的净值只在周末公布。但对于开放式基金，很多软件会提供根据其持仓情况的净值估算。

理解基金的这些基本概念和操作细节对于投资者来说至关重要。希望通过这篇文章能够帮助你更好地掌握基金的相关知识，为你的投资决策提供有益的参考。