融资融券业务风险防控课后测验（融资融券开户

一、融资融券业务考题及答案

第一套考题答案：

一、单项选择题：

1. A：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上。这是因为融资融券业务需要客户具备一定的投资经验和资产规模，符合特定标准才能参与。

2. B：对申请融资融券额度超过500万元且外部金融资产超过500万元。这意味着对于大额投资者，证券公司需要对其进行更严格的核查，以确保其具备足够的资金和风险承受能力。

3. B：有融资融券业务资格的证券公司开立信用证券账户，并由证券登记结算机构统一编码和配发。这是融资融券业务的基本流程之一，确保业务的合规性和安全性。

4. C：融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应暂停使用并设置交易限制。这是为了保护客户的投资安全，防止其继续交易产生风险。

在投资领域，融资融券业务正以其独特的魅力吸引着越来越多的投资者。这项业务允许投资者通过向证券公司抵押一定的资产，从而获得额外的资金或证券来进行交易。但与此它也给投资者带来了一定的风险。让我们深入一下融资融券业务的方方面面。

我们来了解一下融资融券的基本概念。融资融券，也被称为证券信用交易，是投资者通过向具备相应资格的证券公司提交担保物，借入资金购买证券或借入证券并卖出的行为。这种交易模式为投资者提供了一个利用杠杆效应扩大投资规模的机会，但同时也带来了相应的风险。

在融资融券交易中，投资者面临多种风险。首先是杠杆交易风险。由于融资融券交易允许投资者在自有投资规模的基础上增加一定的交易杠杆，当市场波动时，投资者的亏损也会相应放大。这就要求投资者在进行融资融券交易时，必须具备充分的市场判断能力和风险管理意识。

投资者还需要警惕强制平仓风险。在融资融券交易中，投资者与证券公司之间除了普通的委托买卖关系外，还存在债权债务以及由此产生的担保关系。为了保障自身的债权，证券公司对投资者的信用账户进行实时监控。当投资者无法按时足额偿还资金或证券时，证券公司有权对投资者的担保资产进行强制平仓，这可能会给投资者带来重大损失。

除了上述风险外，融资融券业务还面临监管风险和成本增加风险。监管部门可能会根据市场情况采取监管措施，以维护市场稳定，这些措施可能会对投资者的融资融券交易产生影响。如果中国规定的同期金融机构贷款基准利率调高，投资者将面临融资融券成本增加的风险。

那么，哪些客户适合开展融资融券业务呢？具有较为丰富的投资经验、较强的风险承受能力和资金实力的投资者更适合参与融资融券业务。这些客户能够更好地应对市场波动，掌握风险管理技巧，从而在融资融券交易中取得良好的收益。

融资融券业务为投资者提供了更多的投资选择和机会，但同时也带来了相应的风险。投资者在参与融资融券业务时，必须充分了解其风险特点，做好风险管理，以确保投资安全。

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