基金销售：销售人员服务水平需不断改善

　　“如果理财经理拿着宣传海报为您介绍产品，你觉得这是专家理财吗？”

　　2011年9月，济安金信基金评价中心研究人员预计：“理财产品的销售会越来越倚重于计算机服务，未来十年内全行业需求会达到十万亿元，而单单银行业就会超过三万亿元”。

　　在目前市场环境下的一个严峻事实是，投资者支付了申购费却并不能享受到专业的理财顾问服务，更没有“赚钱效应”。有金融机构销售的专业人士认为，目前大部分代销渠道都是粗放式经营，只要把产品卖出去就不管了，销售人员的素质也参差不齐。

　　“目前银行主推新基金局面难以为继，基金营销必将回归帮助顾客资产增值的本源”，华夏银行（600015）基金销售总经理李晖对当下基金销售的模式表示担忧：“持续营销需要销售人员服务水平不断改善，只依靠宣传品为顾客提供咨询终将落伍，不能满足客户对专家咨询的期望。金融产品的复杂性决定了它的销售必须有IT技术的支持。”

　　工行个人金融业务部副总经理郭超表示：“基金销售人员的服务水平有待加强，包括顾问咨询、投资者教育等方面，从而更好地满足客户的需要。”

　　金融产品属于技术和知识含量较高的产品，必须依靠计算机信息集成技术的辅助才能为投资者提供专家级的服务。金融行业对销售服务软件方面的需求正在日益增长，但国内市场尚属空白。

　　据悉，济安金信作为国家认证的基金评级机构将于2011年9月率先发布《基金销售经理终端V1.0》，这是一款有效整合基金公司、代销机构和评级机构的研究资源，实现研究成果的一站式实时发布，并随时对基金产品做出智能诊断的“理财通”，真正做到降低销售人员准入门槛，快速提升销售技能，飞跃式提高专业化顾问水平。其定性+定量的多维智能诊断，使初级基金销售人员亦能在短期内成为行业专家。

　　大部分受访的基金销售人士对此表示欢迎，因为基金销售终于有了智能化的技术支持。事实上，金融与其他市场竞争一样，品牌效应正受到越来越多人的重视。品牌就要靠服务，靠提高服务人员的专业水准，借助高科技技术手段塑造品牌的路线是最好的选择。（济安金信）