万家品质生活（莫海波管理的基金）

当投资者决定加入开放式基金的大家庭时，他们通过销售机构向基金管理公司递交购买申请，这个过程被称为申购。那么，如何计算开放式基金的申购费用及申购份额呢？不同于封闭式基金的市场确定价格，开放式基金的申购采用未知价法。这意味着在交易行为发生时，基金单位的交易价格尚未确定，但当日收盘后即可计算并于次日公告单位基金资产净值。计算申购份额的过程如下：计算申购费用，即申购金额乘以申购费率；然后，用申购金额减去申购费用，再除以T日基金单位净值，即可得到申购份额。假设投资者投资5万元认购某开放式基金，在申购费率为2%，当日基金单位净值为1.1688元的条件下，其计算过程为：申购费用为5万乘以2%等于1千元，申购份额为（5万减1千）再除以1.1688，结果为41923.34份。

赎回开放式基金又是怎样一番操作呢？同样采用未知价法，赎回费用、赎回金额的计算都与基金单位交易价格密切相关。假设投资者赎回5万份基金单位，在赎回费率为0.5%，当日基金单位资产净值为1.1688元的条件下，赎回费用为5万份乘以1.1688再乘以0.5%，约为292.2元；赎回金额则为5万份乘以1.1688再减去292.2元，结果为58147.8元。

至于基金单位净值的计算，可谓是基金价格的晴雨表。它等于基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的单位份额总数。而开放式基金的基金单位资产净值，必须在每个开放日的第二天公布。基金管理公司会在规定时限内在指定的信息披露报刊和网站上发布这一信息。基金公司还设有全天候的电话或传真查询服务，让投资者随时掌握投资动态。

投资开放式基金的获利方式主要有两大途径。一是净值增长带来的收益，这源于基金投资的股票或债券的升值以及获取的红利、股息、利息等。当基金单位净值上涨时，投资者卖出基金单位数所得到的差价就是投资的毛利，再扣除申购费和赎回费用，就是真正的投资收益。二是分红收益，根据法律法规和基金契约的规定，基金会定期进行收益分配，这也是投资者获利的重要组成部分。

那么，如何确保这一切的顺利进行，保障投资者的利益呢？这离不开监管部门的严格监管。中国证监会作为行业主管机关，对证券投资基金实施严格监管，内容包括制定法规、资格审查、信息披露监管、现场与非现场检查以及督促基金管理人建立完善内控制度等。从《证券投资基金管理暂行办法》到《中华人民共和国证券投资基金法》，法规体系不断完善，为基金业的健康发展奠定了良好基础。对基金运营机构和从业人员的资格审查也是重要一环。严格的信息披露制度、定期的现场与非现场检查都是保障基金运作规范、保护投资人权益的重要手段。

关于基金管理与监管的重要要求

基金管理人必须与其股东在人员、资产及运作等方面保持严格独立，确保基金业务的独立性。对于基金管理人自有资金的运用范围，我们采取严格的限制措施，确保其资金运作不会干扰基金的日常运营。为了确保基金的专业性和高效性，我们要求基金管理人制定并执行一系列高标准的业务规程，以不断提升服务质量。在基金投资方面，从科学的研究、决策到执行程序，每一步都需严谨细致，确保投资决策的科学性。我们必须加强监管力度，有效防范内幕交易和不当关联交易等风险的发生。为此，基金管理公司内部设有独立于业务部门的监察稽核部，专职检查并监督公司及员工遵守法规和公司制度的情况。督察员拥有充分的监察稽核权力，确保公司内部制度的严格执行。为了进一步强化监管措施，中国证监会与中国银监会、中国联手对托管银行的基金托管业务实施严格监管。

关于万家基金分红与基金投资选择的问题

近日万家基金宣布将于某月某日进行分红活动。对于广大投资者来说，这是一个值得关注的利好消息。如果你对万家基金产生了兴趣并打算投资，那么该基金的确是一个不错的选择。针对投资者的需求，我们推荐嘉实增长和易方达价值精选这两支基金作为优选选择。它们在过去几年的表现一直非常稳健。对于想要投资基金的朋友来说，可以根据自身的风险承受能力和收益预期进行选择。至于基金的种类，目前市场上有开放式和封闭式两种类型。投资者可以根据自己的需求选择合适的购买方式。开放式基金可以直接在基金公司网站或通过银行购买，而封闭式基金则需要开通股票账户进行购买。对于不同类型的开放式基金，投资者可以根据自身的风险承受能力和投资期限选择货币型、债券型、保本型或股票型基金。通过长期投资，股票型基金的平均年收益率较高，但需要承担一定的风险。基金定投是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以降低风险并获得相对稳定的收益。建议选择优质基金公司并集中投资一两只基金以实现长期收益最大化。在投资过程中，建议选择后端收费模式并选用红利再投资的分红方式以降低成本并增加收益。投资者在选择指数基金时可以考虑沪深300和小盘指数等具有样板代表意义的指数来分散风险并获得更好的长期回报。可以通过证券公司开设基金账户并选择专业的投资经理为你提供专业的投资建议和服务。