基金赎回确认份额按哪天算收益(基金赎回期间

股票入门 2025-04-03 20:34www.16816898.cn炒股票新手入门

基金赎回时的净值计算原则

对于基金赎回,其净值计算主要遵循“未知价”原则。若您在交易日15:00前进行赎回,将按照当日净值成交,但您需要在下个交易日才能查询到当日净值。而若在15:00后进行赎回,则视为下一个交易日的交易,按照下一个交易日的净值成交并折算份额,您需要在第三个交易日才能查询到成交的净值。

关于基金赎回确认及净值问题

对于赎回确认,一般需要三个工作日进行确认。如果您在15点前赎回,按当天净值计算;若在15点后赎回,则按下个交易日的净值。确认时间并不是决定净值计算的因素。

关于基金购买及确认份额问题

今日购买基金并在3点前完成付款,您将在两三个工作日内确认份额。从确认份额的日期开始计算收益,而确认份额时的单位净值将按照购买当日的净值计算。

基金赎回期间的收益与盈亏问题

关于基金赎回当天的收益,若选择快速赎回,当天到账则无收益;若普通赎回,在15点前赎回,下一个交易日24点前到账,赎回当天是有收益的。至于赎回基金期间是否有盈亏,基金是投资行为,在赎回期间是没有利息和基金收益结算的,即处于一个空白期。

扩展知识

基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理。基金管理人会在开始办理申购赎回的具体日期前进行公告。一般而言,基金申购赎回需要T+2日系统确认。基金有专门的基金托管人(一般是银行)负责保管投资者的资金,由于基金交易涉及相关手续和登记程序,资金转账需要一定时间。

基金赎回时的净值计算、确认及收益等问题都是基于投资原则和基金运作规定。希望以上内容能帮助您更好地理解基金赎回的相关事宜。

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