基金净值是多少意思（基金成交净值是什么意思

基金净值，也称为净资产价值或NAV（Net Asset Value），是共同基金所拥有的资产在每个营业日根据市场收盘价计算出的总资产价值。在扣除基金当日的各类成本和费用后，得到的就是该基金当日的净资产价值。对于投资者来说，基金净值代表了基金单位的价值，是每份基金单位所代表的基金资产的净值。

基金净值的计算涉及到基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。基金资产净值总额等于基金资产总额减去基金负债总额。而基金单位资产净值则等于基金资产净值总额除以基金发行的单位总数。这里的总资产包括基金拥有的所有资产，如股票、债券、银行存款和其他有价证券等，都是按照公允价格计算的。总负债则是指基金在运作和融资过程中产生的负债，包括应付的各项费用和资金利息等。

开放式基金的申购和赎回都是以基金净值进行交易的。不同于封闭式基金的市场价格交易，开放式基金的交易价格取决于其单位基金资产净值。这个净值是每日收市后计算并于下一交易日公告的，所以在申购或赎回时，投资者需要根据这个净值来确定交易价格。

基金的估值原则也是非常重要的。上市股票和债券是按照计算日的收盘价计算的，如果没有交易，就按照最近一个交易日的收盘价计算。未上市的股票则以其成本价计算，未上市国债及未到期定期存款则是以本金加上至估值日的应计利息额计算。在遇到特殊情况时，如果无法按照上述规定确定资产价值，那么基金管理人就会依照国家有关规定进行处理。

基金净值是反映基金投资价值的重要指标之一，也是投资者进行投资决策的重要参考依据。通过了解基金净值的计算方式和影响因素，投资者可以更好地了解基金的投资价值和风险水平，从而做出更明智的投资决策。