基金申购与赎回的价格(募集期基金要不要买)

财经新闻 2025-03-12 01:29www.16816898.cn股票新闻

关于开放式基金的申购和赎回,以下是详细解读:

一、开放式基金的申购和赎回是以“未知价”原则进行的,即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。在申购和赎回时,需要注意以下几点:

1. 采用“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。

2. 在限制申购的情况下,申购费用按申请金额对应的费率计算。

3. 当日的申购和赎回申请可在当日15:00以前撤销。

4. 基金存续期间,单个投资者持有的基金份额有一定比例限制。

二、基金的买入价与赎回价也是采用“未知价法”,即工作日的当天15点前购买与赎回成功的按当天的价计算,否则按第二个工作日的价计算。

三、基金购买与赎回的净值确认时间:若您在下午3点闭市前购买,申购确认的净值是当天收盘后的净值,而赎回交易确认的净值也是当天收盘后的净值。

至于在京东金融客户端购买基金时为何只能赎回部分而非全部,可能是因为您的基金份额部分处于冻结状态,或者是赎回操作未在规定时间内完成。如遇此情况,建议联系京东金融客服查询具体原因。

至于基金不能赎回的情况,有以下几种可能原因:

1. 基金处于募集封闭期,还未正式成立。

2. 基金已正式成立,但处于暂停申购或赎回的状态。为了保护投资者利益和控制基金规模,基金公司可能会暂停申购或赎回。但这种情况的时间不能太长。

至于买基金的钱不能一次性全拿回来的原因,主要是因为基金的净值与股票、汇率的波动有关,且各基金有封闭和开放赎回期以及赎回限额。在赎回时可能无法一次性全部取回。

希望以上解读能够满足您对开放式基金申购和赎回的疑问。如有更多问题,建议咨询专业的金融从业人员或基金公司客服。

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