保监会一天五道监管函！五险企遭6个月禁闭 关联

严监管行动：五家寿险公司六个月内禁止关联交易，全面整改公司治理问题

随着年初对全部中外资保险公司法人机构的“全覆盖”公司治理现场评估完成，近日，五家寿险公司因存在多方面问题被下发监管函。这标志着的监管行动并非空谈，而是实实在在的措施。

这五家公司包括阳光人寿、上海人寿、珠江人寿、君康人寿、渤海人寿等，被指出在“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在明显不足。其中，公司治理的核心问题之一——关联交易管理不规范问题尤为突出。资金运用关联交易比例不合规、关联方档案不完整等问题频发。

在此背景下，采取了果断措施，禁止上述五家公司在接下来的六个月内与关联方进行任何关联交易。这包括禁止提供借款或其他形式的财务资助，以及禁止开展资金运用类关联交易。对于渤海人寿来说，更是被禁止与海航集团及其关联方进行上述交易。还设置了三个月的观察期，期间将对此项监管措施的落实情况进行检查，并根据情况采取后续监管措施。

除了关联交易问题，这些公司还存在其他多项问题。以渤海人寿为例，其“十大问题”涵盖股东股权、股东大会运作、董事会运作、监事会运作、经营管理层运作、发展规划、内部审计以及考核激励等方面。其中，股权质押管理不规范问题尤为严重。部分股东在办理股权质押和解质押时未书面通知渤海人寿，导致公司无法及时向报告。股东大会运作管理也存在会议通知迟滞和记录不规范的问题。

阳光人寿、上海人寿和珠江人寿也面临类似的公司治理和内控管理问题。这些公司董事会运作不规范，内部审计不到位，公司章程不完备，关键岗位人员缺位等问题频现。如阳光人寿未设立董事会秘书岗位，信息披露不及时不全面。上海人寿则缺乏独立董事制度，未单独建立独立董事考核评价机制。珠江人寿则缺乏高级管理人员选任制度，董事会成员中缺乏法律方面的专业人士，独立董事占比不足。

针对以上问题，除了禁止相关公司开展关联交易外，还要求这些公司应立即实施整改工作，成立专项工作组并制定切实可行的整改方案。整改方案需明确具体时间和措施，确保每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

的这一系列行动表明，公司治理监管绝不是口头说说而已。对于存在问题的保险公司，将采取果断措施进行整改，以确保保险市场的健康稳定发展。君康人寿股东代持、关键岗位空缺及关联交易问题获关注

近期，我司在接受相关监管部门的现场检查评估时，被发现存在一些问题。我们深感责任重大，因此依据相关法律法规、监管规定和公司内控制度的有关要求，我们已按照整改方案对评估发现的问题进行逐项整改，并形成了详细的整改报告。该报告已按时提交至备案。对于已经整改完成的事项，我们详细列明了整改完成的时间及具体措施；对于尚未完成的事项，我们也明确了整改的时限和具体的实施方案。

此次评估和整改不仅是对我们工作的一次检验，也是一次深入学习的机会。我们将以此为契机，加强对公司治理相关监管规定的学习，牢固树立依法合规意识。通过全面查找公司在“三会一层”运作、内部控制、关联交易等方面存在的问题，我们将进一步完善制度，规范运作，加强问责，以有效防范风险。

特别值得关注的是君康人寿在股东股权、公司章程、董事会运作、监事会运作、关联交易管理等方面存在的问题。其中最突出的是股东代持情形。现场评估发现，君康人寿股东福建伟杰投资有限公司代替股东福州天策实业有限公司持有君康人寿股权。对此，将依法对其违规股权进行处置。

君康人寿在董事会关键岗位人员履职、董事、监事问责机制及尽职考核评价制度等方面也存在一定问题。例如，前董事长在评估检查期间多次未参加董事会会议，且董事会秘书一职长时间空缺。但君康人寿表示，自忠旺成为公司股东后，已全面梳理并纠正了这些问题，公司治理和业务运营均实现了大幅的提升。

我司将积极配合监管部门的有关要求，继续提升公司整体治理水平。也将跟踪检查公司的整改情况，并视情况采取进一步监管措施。我们深知肩负的责任重大，将不断努力，确保公司合规稳健发展。

（原标题：加强监管，君康人寿等五家险企遭“禁闭”，关联方海航杉杉亦受影响）