基金里的确认净值是什么（基金当天买入是当天

基金净值，通俗来说，就是购买每一份基金的价格。这个概念在投资基金时至关重要。

基金净值，也称为基金单位净值，代表着每一份基金单位的净资产价值。它是如何计算的呢？这涉及到基金的总资产和总负债。总资产包括基金拥有的所有资产，如股票、债券、银行存款等。总负债则是基金运作及融资时产生的负债。将总资产减去总负债后，再除以基金发行的份额总数，就得到了基金净值。

当我们提到基金的净值，实际上是在描述一个动态变化的过程。基金的资产价值会随着其所投资的股票、债券等金融工具的价格变动而变动。这就涉及到NAV（Net Asset Value）的计算。在我国，基金资产估值需要遵循一定的原则，比如上市股票和债券按照计算日的收市价计算，未上市的股票和债券则按照成本价或应计利息额计算。

那么，基金的当前份额和净值具体是什么意思呢？您持有的基金份额代表了您对该基金的所有权比例，而净值则代表了每一份额的当前价值。

了解基金的单位净值非常重要，因为它反映了基金每一天的市值。比如，如果一只基金今天赚了10块钱但亏了2块，那么它的净值就会相应地上涨。对于开放式基金，投资者可以随时交易，成交价就是基于的净值。

值得注意的是，如果在15:00之前提交购买基金的交易，那么将按照当天的净值成交；若在15:00之后提交，则按照下一个交易日的净值成交。

除了开放式基金，还有封闭式基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，但可以通过证券交易场所上市交易。这意味着投资者可以通过二级市场买卖基金单位。

基金净值是投资基金时非常重要的一个概念，它代表了基金的实际价值。无论是开放式还是封闭式基金，了解基金净值都有助于投资者做出更明智的投资决策。