基金每日净值和收盘价关系（为什么基金买的是

基金净值与收盘价之间存在紧密的联系。基金净值是根据基金所持有的资产和负债的公允价格计算出来的，而收盘价是市场供求关系决定的交易价格。对于封闭式基金，交易价格就是其收盘价，而对于开放式基金，其基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知的单位基金资产净值。

为什么基金净值和收盘价不一样呢？这是因为基金的持仓会发生变化，而且基金净值的计算还包括了基金的负债。在每日交易结束后，基金公司会对基金所投资的所有资产进行估值，得出当天的总市值，然后减去当天的各项成本及负债，得到当天的净市值。净市值再除以所有持有该基金投资者的总份额数，就得出每个单位的净值。这个过程通常会在每个交易日结束后进行，所以基金的收盘价只是一个估值，最终的价格会在晚上8点左右确定。

对于ETF基金，其回报率计算方式取决于购买方式。如果是场内交易，那么回报率是看收盘价的；如果是场外申购的ETF链接基金，则是根据每日的净值去观察。

基金净值包括单位基金资产净值和基金累计净值。单位基金资产净值是每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为（总资产-总负债）/基金单位总数。而基金累计净值则反映了基金从成立以来所取得的累计收益。通过基金份额累计净值，我们可以更直观地了解基金的真实业绩水平。

在评估基金的业绩时，净值增长率是一个重要的指标。它是用来衡量基金在某一段时期内资产净值的增长情况。按照证监会的规定，净值增长率的计算公式为今日净值增长率=（今日净值-昨日净值）/昨日净值。如果当日有分红，则需要将分红金额考虑在内。

基金净值是评估基金价值的重要指标之一，它综合反映了基金的投资表现和业绩水平。投资者在买卖基金时，应该关注基金的净值及其变化情况，以便做出更明智的投资决策。也要注意基金的交易时间，以确保在合适的时间点进行买入或卖出操作。关于基金净值及时点收盘的解读

净值公布：4月28日，净值达到1.215。对于许多初次接触基金的朋友来说，基金净值可能是一个相对陌生的概念。那么，究竟什么是基金净值呢？它与收盘价又有怎样的关系呢？让我们一起来一下。

基金净值，也被称为基金单位净值，它代表着每一份基金单位的净资产价值。这个价值是通过计算基金的总资产减去总负债后得出的余额，再除以基金发行的全部单位份额总数得到的。对于开放式基金而言，其申购和赎回都是基于这个净值进行的。简而言之，就是您购买基金时，您支付的价格就是基金的净值。

当我们谈论时点净值和时点收盘时，我们其实是在讨论基金在某一特定时间点上的价值。时点净值就是在某一特定时刻，按照公允价格计算出的基金资产的总市值减去负债后的余额。这个余额代表了基金单位持有人的权益。而时点收盘则指的是基金在某一特定交易日的收盘时的净值。由于基金投资的市场价格是不断变动的，因此我们需要每日重新计算单位基金资产净值，以反映基金的投资价值。

那么，买入或卖出的基金是按当天收盘价结算吗？实际上，对于净值型的基金，其结算依据是赎回当天的收盘净值。也就是说，无论盘中市场如何波动，您的买卖行为都是基于当日收盘后的净值进行的。而对于场内基金，其交易价格则根据您实际成交的价格计算。

基金的净值是反映其投资价值的指标，它随着市场变动而变动。对于投资者而言，了解基金的净值及时点收盘的概念是十分重要的，这能帮助您做出更明智的投资决策。除了净值外，还有许多其他因素需要考虑，如基金的管理团队、投资策略等。希望以上内容能帮助您更好地理解基金净值及其相关概念。