基金近一年波动率多少合适（基金波动率是什么

关于基金近一年收益率及相关问题的

一、基金近一年收益率概述

当我们谈论基金近一年的收益率时，我们是在比较基金在过去一年内的表现。具体来说，这是从当前日期往前推的一年时间内的收益情况。假设我们讨论的是某只基金的一年滚动收益率，这意味着我们关注的时间段是从当前日期往前一年的时间段。那么，该基金的收益率为50%，意味着在这过去的一年里，该基金的净值增长了50%。这个收益率是如何计算出来的呢？主要是基于基金的净值变化。

二、日均波动率

基金的日均波动率随大盘波动，这意味着基金的净值每日的涨跌与整个市场的波动情况是紧密相关的。当市场走势不稳定时，基金的波动率也会相应增大。

三、关于基金涨跌幅与净值的关系

有些基金可能在近一年内涨跌幅超过100%，但其净值却不高。这主要是因为这些基金设定了单位净值上限。当单位净值达到某一设定值时，基金可能会进行分红或份额折算，以降低单位净值。这样，即使基金的表现很好，其单位净值也可能不会非常高。累计净值的变化才能真正反映基金的净值变化。

四、股票型基金的波动率

股票型基金的波动率大于3.0%是合理的情况。这是因为股票型基金的投资标的主要是股票，而股票市场的波动性是相对较大的。股票型基金的波动率也会相应增大。

五、关于最大回撤、夏普比率和波动率的

在天天基金或其他基金平台中，我们会看到最大回撤、夏普比率和波动率等指标。

1. 最大回撤：指的是基金净值从最高点到底部的最大跌幅。回撤越大，风险也越大。

2. 夏普比率：这是一个综合考虑收益与风险的指标。它衡量的是基金每承担一份风险所能获得的超额收益。夏普比率越大，说明基金的风险调整后收益越高。计算公式为：[E(Rp)－Rf]/σp，其中E(Rp)是投资组合预期报酬率，Rf是无风险利率，σp是投资组合的标准差。

3. 波动率：反映的是基金净值的浮动情况。基金所购买的股票会有上下浮动，浮动越大，波动率越大，相应的风险也越大。

六、总结与建议

在选择基金时，除了关注收益率外，还应关注上述的风险指标。这些指标可以帮助我们更全面地了解基金的风险和收益情况，从而做出更明智的投资决策。基金的涨幅收益是基于其净值的增长情况计算出来的，而各种风险指标则能帮助我们更好地评估投资的风险。